2020年4月至6月，台州市審計局對我(wǒ)公司2017年至2019年經濟責任進行了審計，并對有關事項進行了延伸和追溯。我(wǒ)公司于2020年10月9日收到台州市審計局送達的《審計報告》（台委審辦企報〔2020〕25号）。

       台州市審計局出具的《審計報告》，指出了我(wǒ)公司在重大(dà)經濟事項決策、業務管理、内部管理等方面存在的問題，并提出了審計意見和建議。我(wǒ)公司按照台州市審計局的要求，對審計發現的問題認真進行研究，并采取相關措施進行逐項整改。現将審計整改結果公告如下(xià)：

一(yī)、關于“未經批準擅自拓展經營範圍和變更投資(zī)方向”問題的整改情況

整改情況：2020年8月下(xià)旬啓動集團主業核定工(gōng)作，9月公司本級、各級子公司自行申報主業且與市國資(zī)委溝通一(yī)緻。目前已發文向市國資(zī)委申報。市國資(zī)委在12月對市級國企主業進行統一(yī)公布，預計完成整改時間爲12月底。

二、關于“投資(zī)項目退出、現金讓利等重大(dà)事項未經審批”問題的整改情況

整改情況：《台州市政府産業基金管理辦法》已明确，集團将嚴格執行基金管委會審議通過的讓利方案。制定出台《産業基金内部操作規程》，已加強産業基金投資(zī)的管理，謹慎設置項目回購條款，并設置了最低回購利率。

三、關于“未建立市政府産業基金投資(zī)準入标準”問題的整改情況

整改情況：嚴格遵照《台州市政府産業基金管理辦法》，執行行業主管部門提出的基金組建方案，落實相關準入條款。制定出台《産業基金内部操作規程》，強化制度意識，建章立制完善内控。

四、關于“超範圍經營融資(zī)租賃業務，投放(fàng)資(zī)金5.38億元”問題的整改情況

整改情況：清理超範圍經營業務，涉及的5.38億元業務全部結清。

五、關于“未客觀評估資(zī)産價值，存在“低值高買”現象，涉及金額17.74億元”問題的整改情況

整改情況：全面梳理，建立台賬，嚴格執行合同，逐期減少本金，降低融資(zī)敞口比率。目前所涉項目符合融資(zī)敞口比率明顯降低，相關項目均按期還款，風險基本可控。

六、關于“通過虛假租賃業務，向企業轉嫁車(chē)輛購置費(fèi)用”問題的整改情況

整改情況：與相關企業簽訂《融資(zī)租賃合同終止協議》，展開(kāi)集中(zhōng)學習，嚴明工(gōng)作紀律。

七、關于“未及時制定融資(zī)租賃業務的内控制度，項目投放(fàng)存在随意性”問題的整改情況

整改情況：新增或修訂《“三重一(yī)大(dà)”事項決策制度（試行）》、《融資(zī)租賃項目風險指引》、《項目審查委員(yuán)會工(gōng)作規程》等12個制度，融資(zī)租賃業務開(kāi)展有章可循，杜絕了項目投放(fàng)随意性問題。

八、關于“未嚴格按照内部收益率标準收取租金和手續費(fèi)，涉及金額2495.35萬元”問題的整改情況

整改情況：修訂《融資(zī)租賃項目風險指引》，進一(yī)步明确不同分(fēn)類客戶的收益率标準，嚴格執行。

九、關于“擅自突破轉貸基金性質及限制條件投放(fàng)資(zī)金103.84億元”問題的整改情況

整改情況：相關業務現已全部結清。修訂《轉貸業務管理辦法》，對客戶準入、額度審批、操作規範等方面進行完善。經批準，所屬企業新增“爲小(xiǎo)微企業提供轉貸資(zī)金服務”經營範圍（含科技型中(zhōng)小(xiǎo)微企業）。

十、關于“未嚴格按照内部标準收取資(zī)金使用費(fèi)，涉及金額7458.87萬元”問題的整改情況

整改情況：所涉業務按合同約定收回本金和資(zī)金使用費(fèi)。修訂《轉貸業務管理辦法》，對資(zī)金使用費(fèi)收取規則進行合理優化并要求嚴格執行。

十一(yī)、關于“向不符合條件的企業投放(fàng)資(zī)金，涉及金額29.81億元”問題的整改情況

整改情況：針對大(dà)項目，總量不再新增，在不影響企業持續經營的情況下(xià)實行餘額優化。目前已簽訂提前還款補充協議，個别項目已結清。

十二、關于“未及時制定委托貸款和信托業務的内部控制制度，項目投放(fàng)存在随意性”問題的整改情況

整改情況：印發《資(zī)管項目風險指引（試行）》，規範資(zī)管項目管理。印發《風險資(zī)産配置指引（試行）》，進一(yī)步規範業務實施和風險資(zī)産配置。

十三、關于“未嚴格按照内部收益率标準收取利息，涉及利息金額119.95萬元”問題的整改情況

整改情況：已簽訂補充協議，截至目前該筆債權已部分(fēn)收回，同時将加強跟蹤，确保資(zī)金安全。

十四、關于“違反準入條件開(kāi)展商(shāng)業保理業務，涉及金額3000萬元”問題的整改情況

整改情況：經協商(shāng)，相關業務提前結束。

十五、關于“銀行賬戶開(kāi)立及管理不規範”問題的整改情況

整改情況：2019年8月完成戰略合作銀行遴選，10家銀行入選。修訂《資(zī)金競争性存放(fàng)實施管理操作規程（試行）》，進一(yī)步明确戰略合作銀行遴選程序。修訂《銀行賬戶開(kāi)銷戶操作規程（試行）》，進一(yī)步加強開(kāi)戶管理。2020年集團本級及所屬企業賬戶開(kāi)立均由集團審批。截至目前清理注銷賬戶27戶。

十六、關于“資(zī)金管理效益有待提高”問題的整改情況

整改情況：除特殊用途賬戶及業務需要開(kāi)戶且無資(zī)金存放(fàng)的賬戶外(wài)，銀行賬戶已全部簽署協定存款協議，提高資(zī)金效益。符合競争性存放(fàng)條件的資(zī)金，全部實施競争性存放(fàng)。制定《融資(zī)管理辦法》，規範融資(zī)行爲。

十七、關于“委托貸款資(zī)金流向工(gōng)業地産項目”問題的整改情況

整改情況：所涉項目目前已結清三個，存續合同最晚于2021年9月到期。後續對相關合同重點關注，加強跟蹤，按時收回。加強項目選擇評估工(gōng)作，合法合規開(kāi)展業務。

十八、關于“商(shāng)業保理業務以高于内部規定的融資(zī)敞口投放(fàng)資(zī)金，涉及資(zī)金1.84億元”問題的整改情況

整改情況：相關項目本息已全部收回。修訂《商(shāng)業保理項目風險指引》制度，進一(yī)步防範風險。

十九、關于“産交所未嚴格按照内部标準收取傭金，涉及金額2560.77萬元”問題的整改情況

整改情況：通過《分(fēn)層授權制度（試行）》，規範傭金減免的決策流程。修訂《産權交易收費(fèi)标準》，完善了傭金收費(fèi)标準。

二十、關于“資(zī)産管理有待規範”問題的整改情況

整改情況：

1.成立食堂問題處置工(gōng)作專班，專題研究，積極溝通相關部門協調解決公共食堂租金糾紛問題，多次催讨拖欠租金。同時采取了發律師函、停水停電(diàn)等相關措施。下(xià)一(yī)步繼續進行租金催讨，組織有關部門進行協調，必要時采取法律手段。

2.已将原計入長期待攤費(fèi)用及辦公用品的資(zī)産調整至固定資(zī)産科目進行會計核算與管理。

3.對現有庫存實物(wù)設立台賬，做好出入庫登記管理工(gōng)作。

二十一(yī)、關于“未按規定上繳工(gōng)會經費(fèi)”問題的整改情況

整改情況：全額補繳以前年度未繳工(gōng)會經費(fèi)。2020年上半年應繳工(gōng)會經費(fèi)已及時足額上繳。

二十二、關于“未明确下(xià)屬公司人員(yuán)編制方案”問題的整改情況

整改情況：啓動子公司三定方案制定工(gōng)作，已提交5家子公司三定方案初稿，三定方案需經集團上會等一(yī)系列程序，預計2020年底前完成。

二十三、關于“下(xià)屬公司監事會未正常履職。金控租賃公司雖設立了監事會，但監事會從未召開(kāi)過會議，也未制定相關的工(gōng)作細則”問題的整改情況

整改情況：2020年下(xià)屬公司監事正常履職，截至目前共列席董、監事會議7次。産交所、金控租賃公司已印發《監事會議事規則》。金控基金、融資(zī)擔保公司已制訂《監事會議事規則》（初稿）。其中(zhōng)，融資(zī)擔保公司需協調6個外(wài)部監事召開(kāi)監事會，預計2020年12月底前印發。

我(wǒ)公司對上述公告内容的真實性和準确性負責。

特此公告。

                     浙江中财明利投资有限公司

                                   2020年11月27日