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爲進一(yī)步規範銀行業金融機構票(piào)據業務,有效防範風險,銀保監會昨日發布《關于規範銀行業金融機構跨省票(piào)據業務的通知(zhī)》,首次針對跨省票(piào)據業務提出相關監管要求。
《通知(zhī)》是首次針對跨省票(piào)據業務提出相關監管要求,相比于原有相關規制,《通知(zhī)》主要新增兩方面要求:
一(yī)是要求銀行業金融機構通過電(diàn)子商(shāng)業彙票(piào)系統和中(zhōng)國票(piào)據交易系統等票(piào)據市場基礎設施開(kāi)展跨省電(diàn)子票(piào)據和紙(zhǐ)質票(piào)據電(diàn)子化交易,并要求自《通知(zhī)》印發之日起6個月後,停止開(kāi)展跨省紙(zhǐ)質票(piào)據交易。
不過,對于《通知(zhī)》印發前已開(kāi)展跨省紙(zhǐ)質票(piào)據轉貼現、買入返售(賣出回購)業務的,自《通知(zhī)》印發之日起6個月内,可繼續開(kāi)展相關業務,但應逐步壓降業務規模。
二是要求銀行業金融機構審慎開(kāi)展跨省票(piào)據承兌、貼現業務,拟開(kāi)展或已開(kāi)展相關業務的,應建立異地授信内部管理制度;應實行嚴格的授權管理,銀行業金融機構的法人總部根據本機構相關業務管理規定、分(fēn)支機構風險管控能力、區域經濟發展狀況、目标客戶類别等實施差異化授權;應建立分(fēn)支機構之間的協同與控制機制,避免出現内部競争,在客戶所在地設有分(fēn)支機構的,票(piào)據承兌、貼現原則上應由當地分(fēn)支機構辦理。
《通知(zhī)》還強調,銀行業金融機構應加強對票(piào)據承兌、貼現的授信管理,票(piào)據轉貼現和買入返售(賣出回購)業務交易對手管理、同業結算賬戶管理等重要環節的風險控制。持續加強員(yuán)工(gōng)行爲管理,嚴禁員(yuán)工(gōng)參與各類票(piào)據中(zhōng)介和資(zī)金掮客活動。
此外(wài),《通知(zhī)》也對各級監管部門強化票(piào)據監管提出相應要求。按照要求,各級監管部門應密切監測銀行業金融機構跨省票(piào)據業務,發現大(dà)額往來和異常波動等情況應及時提示風險;加大(dà)對銀行業金融機構跨省票(piào)據業務的現場檢查。針對日常監管和檢查中(zhōng)發現的違法違規辦理業務、不當交易和套利等各類票(piào)據業務問題,督促銀行業金融機構認真整改,嚴肅問責。