1月5日，銀監會印發《商(shāng)業銀行股權管理暫行辦法》，加強對主要股東行爲的規範，重點解決大(dà)股東濫用股東權利、幹預銀行經營等問題;明确金融産品入股商(shāng)業銀行規則，重點解決利用金融産品入股問題。

《辦法》要求主要股東應向商(shāng)業銀行和監管部門逐層說明股權結構直至實際控制人、最終受益人，以及其與其他股東的關聯關系或一(yī)緻行動人關系;存在虛假陳述、隐瞞的股東将可能被限制股東權利。

《辦法》限制主要股東入股商(shāng)業銀行數量，同一(yī)投資(zī)人及其關聯方、一(yī)緻行動人作爲主要股東參股商(shāng)業銀行的數量不得超過2家，或控股商(shāng)業銀行的數量不得超過1家。

《辦法》規定，金融産品可以持有上市商(shāng)業銀行股份，但單一(yī)投資(zī)人、發行人或管理人及其實際控制人、關聯方、一(yī)緻行動人控制的金融産品持有同一(yī)商(shāng)業銀行股份合計不得超過該商(shāng)業銀行股份總額的百分(fēn)之五。

附全文：

中(zhōng)國銀監會印發《商(shāng)業銀行股權管理暫行辦法》

爲加強商(shāng)業銀行股權管理，規範商(shāng)業銀行股東行爲，彌補監管短闆，銀監會印發《商(shāng)業銀行股權管理暫行辦法》(以下(xià)簡稱《辦法》)。

《辦法》的制定和發布是銀監會深入貫徹落實黨的十九大(dà)精神和習近平總書(shū)記關于做好金融工(gōng)作系列重要講話(huà)精神的重大(dà)舉措，也是整治金融市場亂象、彌補監管短闆的重要規制。針對違反規定未經批準持有銀行股權、入股資(zī)金來源不符合自有資(zī)金要求、違規代持、股權結構不清晰、違規開(kāi)展關聯交易進行利益輸送以及濫用股東權利損害銀行利益等現象，《辦法》旨在規範商(shāng)業銀行股東特别是主要股東行爲，加強股東資(zī)質的穿透審查，加大(dà)對違法違規行爲的查處力度，保護商(shāng)業銀行存款人和其他客戶合法權益，維護股東合法利益，從而保障商(shāng)業銀行安全穩健運行，促進商(shāng)業銀行持續健康發展。

《辦法》包括總則、股東責任、商(shāng)業銀行職責、信息披露、監督管理、法律責任、附則七個章節，共五十九條。《辦法》突出問題導向，重點強調以下(xià)内容：

一(yī)是建立健全了從股東、商(shāng)業銀行到監管部門“三位一(yī)體(tǐ)”的穿透監管框架，重點解決隐形股東、股份代持等問題。股東信息的全面、真實、準确，是商(shāng)業銀行股權管理的基礎。針對隐形股東、股份代持等違規行爲，《辦法》明确了主要股東信息報送責任、商(shāng)業銀行信息核實責任以及監管部門的最終認定責任，建立健全了“三位一(yī)體(tǐ)”的穿透監管框架。

二是明确主要股東範圍，加強對主要股東行爲的規範，重點解決大(dà)股東濫用股東權利、幹預銀行經營等問題。重點将主要股東界定爲“持有或控制商(shāng)業銀行百分(fēn)之五以上股份或表決權，或持有股份總額不足百分(fēn)之五但對商(shāng)業銀行經營管理有重大(dà)影響的股東”。在信息披露、入股數量、持股期限、資(zī)本補充以及公司治理等方面，對主要股東提出明确要求，切實防範大(dà)股東違規幹預商(shāng)業銀行經營管理現象。

三是強化商(shāng)業銀行與股東及相關人員(yuán)的關聯交易管理，重點解決利益輸送、掏空銀行等問題。《辦法》将主要股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一(yī)緻行動人、最終受益人納入商(shāng)業銀行的關聯方管理，覆蓋商(shāng)業銀行實質承擔信用風險的各類關聯交易類型，防止股東通過同業投資(zī)、資(zī)管計劃等渠道轉移、侵占商(shāng)業銀行資(zī)金行爲。

四是明确金融産品入股商(shāng)業銀行規則，重點解決利用金融産品入股問題。考慮到當前信托産品、公募基金、私募基金、證券公司資(zī)管計劃、基金及其子公司資(zī)管計劃和保險資(zī)管計劃等金融産品已成爲證券市場的重要投資(zī)者，《辦法》規定了金融産品入股商(shāng)業銀行規則。即金融産品可以持有上市商(shāng)業銀行股份，但單一(yī)投資(zī)人、發行人或管理人及其實際控制人、關聯方、一(yī)緻行動人控制的金融産品持有同一(yī)商(shāng)業銀行股份合計不得超過該商(shāng)業銀行股份總額的百分(fēn)之五。此外(wài)，商(shāng)業銀行主要股東不得以發行、管理或通過其他手段控制的金融産品持有同一(yī)商(shāng)業銀行股份。

五是強化監管部門職責，明确監管手段。《辦法》貫徹分(fēn)類監管原則，将對商(shāng)業銀行經營管理有重大(dà)影響的主要股東作爲監管重點。設立專章規定監管部門在股權管理方面的監管職責和手段，重點加強穿透監管、對違規不改正的股東采取限制股東權利，責令商(shāng)業銀行控股股東轉讓股權等監管措施。同時，通過信息披露、聯合懲戒等方式，借助市場力量做好股權監管工(gōng)作。

爲配合《辦法》實施，銀監會将印發通知(zhī)，重點解決存量股東規範問題。