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中(zhōng)國證券網訊(見習記者 張瓊斯)“我(wǒ)們整個綠色金融的團隊兩百多号人,我(wǒ)們朋友圈叫點綠成金。”興業銀行綠色金融部總經理羅施毅19日在興業銀行主辦的“獻策生(shēng)态文明 建設美麗中(zhōng)國”金融研讨會暨《從綠到金:基于赤道原則的銀行可持續發展實證研究》(下(xià)稱《從綠到金》)新書(shū)發布會上說。
關于綠色金融,一(yī)直備受關注話(huà)題是:綠色金融賺錢不賺錢?是情懷、責任,還是能轉化爲市場效益?
興業銀行法律與合規部總經理華兵說,《從綠到金》通過實證研究證明,采納赤道原則和銀行績效正相關,和銀行的可持續發展正相關。
采納赤道原則 興業銀行深耕綠色金融
2015年,興業銀行将綠色金融納入集團戰略,緻力于打造一(yī)流的綠色金融服務提供商(shāng)。興業銀行完善組織架構和體(tǐ)制機制,将綠色金融開(kāi)展主體(tǐ)從銀行擴展至旗下(xià)各子公司,形成了涵蓋綠色融資(zī)、綠色租賃、綠色信托、綠色基金、綠色投資(zī)和綠色消費(fèi)等在内的綠色金融集團産品服務體(tǐ)系。
截至2017年末,興業銀行已累計爲14396家企業提供綠色金融融資(zī)14562億元,綠色金融融資(zī)餘額達6806億元。羅施毅介紹,自2008年采納赤道原則,興業銀行10年來累計落地赤道原則項目344筆,涉及項目總投資(zī)超過1.4萬億元,項目遍及全國25個省市區,興業銀行的赤道原則之路越走越寬。
根據《從綠到金》,赤道原則是2003年發布的、作爲“綜合治理與解決環境與社會問題的準則”。赤道原則的發布被視爲私營銀行開(kāi)始真正關注環境與社會問題的開(kāi)端,發布之初便被花旗銀行、巴克萊銀行、西德意志(zhì)銀行等10家銀行采納。
興業銀行首席經濟學家魯政委說,引入赤道原則之後,興業銀行開(kāi)始自查、梳理過去(qù)的業務控制流程與赤道銀行的原則要求是否一(yī)緻。
作爲綠色金融領域的先行者,興業銀行計劃把可持續發展理念傳播到更多的中(zhōng)小(xiǎo)金融機構。羅施毅稱,興業銀行希望就綠色金融體(tǐ)系建設,做一(yī)些理念、工(gōng)具、标準方面的輸出。
羅施毅以綠色信貸的流程爲例,他說,綠色信貸業務與傳統信貸業務的基本流程相同,包括盡調、審查、風險評估、房貸和貸後管理。隻是綠色金融業務在盡職調查的時候,會嵌入環境、社會和風險因素。
在羅施毅看來,綠色金融業務的難點集中(zhōng)在:“第一(yī)是價值問題,怎麽評估的問題。第二是登記的問題,股轉流動性變現的問題。”這些都還需要進一(yī)步探讨,而興業銀行也将加大(dà)産品創新力度,在未來推出更多環境權益類的抵質押産品。
兼具經濟效益 專家學者爲綠色金融獻策
綠色金融在實現社會效益的同時,是否兼具經濟效益和商(shāng)業可持續性?
“這幾年接觸了很多項目,前幾年到新疆接觸了幾百個項目,我(wǒ)感覺大(dà)部分(fēn)是賺錢的。”清華大(dà)學金融與發展研究中(zhōng)心主任馬駿說,過去(qù)幾年,綠色金融業務每年成長30%,不良率卻遠低于業界平均水平,綠色金融業務呈現風險小(xiǎo)、賺錢快的特點。
羅施毅也表示,興業銀行的綠色金融業務取得了非常好的經濟效益和社會環境效益。
但綠色金融目前仍面臨一(yī)些問題。馬駿認爲,大(dà)量優質、有盈利的綠色項目沒有獲得融資(zī),主要因爲信息不對稱、期限錯配、和環境權益的抵押問題。他建議,建立起全世界共享的項目庫;更好地處理債券市場綠色融資(zī)匹配中(zhōng)長期綠色項目的問題;由行業解決銀行不把環境權益作爲抵押标的的問題。
馬駿說,那些由于外(wài)部性的問題收益不夠高的綠色項目,就需要激勵機制。通過财政給予貼息、擔保,比如上海、深圳對綠債發行的認證成本進行補貼,以及人民銀行再貸款。這樣可以使綠色收益不太高的部門達成收益。這些項目必須要政府提供融資(zī)。
有專家呼籲讓綠色金融成爲市場選擇。魯政委說,要通過良好的制度設計,讓市場自動地起作用。他提出,鑒于綠色貸款的不良率遠低于一(yī)般貸款,可以把綠色信貸的風險權重下(xià)調,這樣綠色信貸将發展得更快。