深圳金融辦率先強化金融監管職能。

12月19日，深圳市金融辦正式發布“深圳市金融風險監測預警平台”和“深圳市地方金融監管信息系統”，以強化金融風險分(fēn)析檢測，推動地方金融治理“化被動爲主動”。同時，深圳金融辦職能進一(yī)步擴容，明确了對7類持牌金融機構的監管權限，并将辦内組織架構重新規劃調整。

“海豚指數”預警涉衆金融風險

深圳金融辦解釋稱，“深圳市金融風險監測預警平台”是爲了強化金融風險監測分(fēn)析，穩妥處置各類金融風險隐患。預警平台是2016年8月經深圳市政府批準設立的，目前已經上線運行，将全市24.4萬家金融企業納入監測。

深圳市金融辦表示，借此可以不斷提升主動發現、提前預警金融風險的能力，實現對涉衆金融風險的“打早打小(xiǎo)”，切實保障廣大(dà)群衆和投資(zī)者的資(zī)金财産安全。

該平台使用的技術包括大(dà)數據、雲計算、人工(gōng)智能等技術，構建了7個子系統，分(fēn)别是金融風險監測預警、非法集資(zī)核心建模、輿情信息采集、線下(xià)數據采集、非法集資(zī)案件信息管理、舉報線索管理、數據管理。

依托平台，深圳市金融辦首創“海豚指數”對企業風險進行分(fēn)級預警、分(fēn)類處置。據了解，海豚指數從合規性、收益率偏離(lí)、投訴舉報、涉衆傳播、特征詞命中(zhōng)等5個維度綜合評估企業風險。該平台用海豚形象來比拟金融風險等級，海豚指數越高，企業風險越大(dà)，當海豚指數大(dà)于60分(fēn)時，表示風險很高，平台發出風險提示，建議約談整改。指數大(dà)于80分(fēn)時，平台發出高風險預警，建議移交線索，聯合公安機關等部門進行處置。

平台定期對接深圳市行政資(zī)源信息、投訴舉報信息、公安信息、銀行資(zī)金異動線索等數據，同時每日采集互聯網公開(kāi)信息，每天更新數據量5000萬條，解決傳統金融監管監測預警難、數據信息彙總難和企業風險情況獲取難等問題。

“主動式監管”新興金融業

而“深圳市地方金融監管信息系統”旨在解決新興金融業态無監管系統、無監管數據、風險底數不清的問題。這套系統針對的是深圳市P2P網貸、小(xiǎo)額貸款公司、交易場所等新興金融業态，可對其進行非現場監管。

這套系統也同樣有7個子系統，造備案登記、監管督導、數據報送、數據儲存、風險預警、企業評級、協同處置，可以實現“一(yī)企業一(yī)界面”，目前已經上線運行。

據介紹，這套系統一(yī)是設計了P2P網貸蜂巢（COMB）指數、小(xiǎo)額貸款公司CAMEL+RR監管評級體(tǐ)系和交易場所FORCE指數，對相應機構開(kāi)展風險評價；二是采用了區塊鏈技術，利用VP、NVP節點的分(fēn)布式管理，以及PBFT的共識機制和CA的智能合約，确保監管數據的實時報送、不可篡改。

具體(tǐ)來說，P2P蜂巢指數從信用、操作、管理、經營四個風險維度構建模型，形成14張基礎報表、266張基礎指标、45項一(yī)級衍生(shēng)指标、24級二級衍生(shēng)指标。

針對小(xiǎo)貸公司的CAMEL+RR評級體(tǐ)系，則從資(zī)本充足、資(zī)産質量、公司治理、盈利狀況、流動性等五類風險指标，以及服務實體(tǐ)經濟、社會責任兩類附加指标等七個維度進行評價，共形成12張基礎報表、60項定量指标、33項定性指标。

而适用于各類交易場所的FORCE指數，根據功能不同，将交易場所分(fēn)爲金融資(zī)産、區域股權、商(shāng)品、其他等四個大(dà)類，從信用、合規、管理、經營四個風險維度進行評價，形成17張基礎報表、28項一(yī)級指标、43項二級指标。

“通過完善風險導向的非現場監管體(tǐ)系，推動地方金融治理由被動向主動監管模式轉變，切實維護區域金融穩定，”深圳金融辦表示。

明确治下(xià)七類持牌金融機構

澎湃新聞發現，深圳金融辦官網“主要職責”部分(fēn)近期悄然更新，其中(zhōng)明确了金融辦“負責對全市轄區内小(xiǎo)額貸款公司、融資(zī)擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資(zī)租賃公司、商(shāng)業保理公司、地方資(zī)産管理公司等金融機構實施監管”，此外(wài)“強化對全市轄區内投資(zī)公司、社會衆籌機構、地方各類交易場所等的監管；配合有關部門加強對互聯網金融的監管。”

“商(shāng)業保理一(yī)般是商(shāng)務委監管，根據全國第五次金融工(gōng)作會議精神，很有可能之後各地都要劃撥到金融辦的監管範圍内，深圳這是先行一(yī)步，”一(yī)位地方金融監管人士對澎湃新聞表示。

深圳明确監管範圍之後，很多散落在各個監管部門的金融機構重新聚合在一(yī)處，有利于提升對小(xiǎo)貸等持牌金融機構和互聯網金融等類金融機構的監管效率。

根據深圳市金融辦官網，近期該辦還進行了組織架構調整，新設了“監管一(yī)處”、“監管二處”和“監管三處”，與綜合處、金融服務處、政策規劃處、金融合作處并行。

其中(zhōng)，監管一(yī)處負責對全市小(xiǎo)額貸款公司、融資(zī)性擔保公司、區域性股權市場、典當行實施監管，強化對地方各類交易場所的監管；監管二處負責對融資(zī)租賃公司、商(shāng)業保理公司、地方資(zī)産管理公司實施監管，強化對轄區内投資(zī)公司、社會衆籌機構的監管；監管三處牽頭組織開(kāi)展打擊非法集資(zī)活動，推進地方金融風險監測預警系統、監管信息系統等建設管理工(gōng)作并會同有關部門加強對互聯網金融的監管。

今年7月召開(kāi)的第五次全國金融工(gōng)作會議提出，“地方政府要在堅持金融管理主要是中(zhōng)央事權的前提下(xià)，按照中(zhōng)央統一(yī)規則，強化屬地風險處置責任。”自此，強化地方金融監管再次被提上議程。

“根據會議精神，各個地方必須要有同一(yī)個部門來承接金融監管的職責，主要負責監管包括小(xiǎo)額貸款、融資(zī)擔保、融資(zī)租賃、資(zī)管公司、典當行等7類金融屬性機構，”東部沿海某省金融辦人士對澎湃新聞表示。

目前各地金融辦在加挂“金融監管局”牌子，比如今年10月10日，深圳市決定在金融辦加挂地方金融監管局牌子，而山東更早，今年3月，山東金融工(gōng)作辦公室就開(kāi)始挂金融監管局牌子，在地市層面，山東在2016年的時候實現了全省17個市、137個縣（市、區）全部獨立設置金融工(gōng)作機構，并加挂地方金融監督管理局牌子。