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銀監會合并銀行支行籌建和開(kāi)業審批程序,僅保留支行開(kāi)業審批

點擊次數:980    來源:澎湃新聞

7月20日,中(zhōng)國銀監會發布《關于修改<中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行行政許可事項實施辦法>的決定》(以下(xià)簡稱《決定》),進一(yī)步簡化中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行行政許可程序,并對落實普惠金融政策而設立、參股、收購境内法人金融機構放(fàng)寬限制。

以下(xià)爲《決定》中(zhōng)的幾大(dà)變動及相應解讀:

變動一(yī):在第十條後增加一(yī)款規定:“外(wài)商(shāng)獨資(zī)銀行、中(zhōng)外(wài)合資(zī)銀行作爲發起人或戰略投資(zī)者入股中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行,參照本條關于境外(wài)金融機構作爲發起人或戰略投資(zī)者入股中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行的相關規定”。

解讀:原有的第十條主要是針對境外(wài)金融機構作爲中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行法人機構的發起人或戰略投資(zī)者,而做出的一(yī)些門檻規定。銀監會相關負責人表示,之所以将外(wài)商(shāng)獨資(zī)銀行、中(zhōng)外(wài)合資(zī)銀行列出,主要考慮是,《國務院關于擴大(dà)對外(wài)開(kāi)放(fàng)積極利用外(wài)資(zī)若幹措施的通知(zhī)》(國發〔2017〕5号)提出,服務業重點放(fàng)寬銀行類金融機構外(wài)資(zī)準入限制。

今年年初,銀監會已經對外(wài)資(zī)銀行進行“松綁”。3月,銀監會發布了《關于外(wài)資(zī)銀行開(kāi)展部分(fēn)業務有關事項的通知(zhī)》,第五條規定:“在華外(wài)資(zī)法人銀行在風險可控的前提下(xià),可依法投資(zī)境内銀行業金融機構”。因此,爲保證上述政策措施落地,在《決定》中(zhōng)增加了外(wài)商(shāng)獨資(zī)銀行、中(zhōng)外(wài)合資(zī)銀行入股中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行的條件。

而2006年以前,外(wài)資(zī)行不具有投資(zī)銀行金融機構主體(tǐ)資(zī)格,2006年之後轉爲本地法人形式經營,但往往通過境外(wài)母行投資(zī)中(zhōng)資(zī)行。這其中(zhōng)的著名案例,就有2005年荷蘭ING集團入股北(běi)京銀行。

銀監會數據顯示,截至2016年12月末,外(wài)資(zī)銀行已在華設立了39家法人機構(下(xià)設分(fēn)行315家)、121家母行直屬分(fēn)行和166家代表處,機構數量持續增加,營業性機構總數達到1031個,分(fēn)布在70個城市。

變動二:将第三十三條第(七)項“最近2年無嚴重違法違規行爲和因内部管理問題導緻的重大(dà)案件”修改爲“最近2年無嚴重違法違規行爲和因内部管理問題導緻的重大(dà)案件,但爲落實普惠金融政策等,投資(zī)設立、參股、收購境内法人金融機構的情形除外(wài)”。

解讀:第三十三條規定爲中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行申請投資(zī)設立、參股、收購境内法人金融機構的條件要求,其中(zhōng)第七條要求“最近2年無嚴重違法違規行爲和因内部管理問題導緻的重大(dà)案件”,然而《決定》增加了一(yī)條豁免情形,也體(tǐ)現了對普惠金融政策的重視。

銀監會在答記者問中(zhōng)表示,其意義在于充分(fēn)發揮銀行提供普惠金融服務方面的作用,保障銀行普惠金融服務能力。國務院《推進普惠金融發展規劃(2016-2020年)》提出要大(dà)力發展普惠金融,提高金融服務的覆蓋率、可得性和滿意度,特别是要讓小(xiǎo)微企業、農民、城鎮低收入人群等及時獲取價格合理、便捷安全的金融服務,《決定》的發布将推動商(shāng)業銀行更好地爲縣域和農村(cūn)提供優質高效的普惠金融服務。

變動三:簡政放(fàng)權三方面舉措。

解讀:在簡政放(fàng)權方面,銀監會進一(yī)步簡化了中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行部分(fēn)行政許可事項程序,銀監會在答記者問中(zhōng)概括,一(yī)是合并了支行“籌建”和“開(kāi)業”審批程序,僅保留支行“開(kāi)業”審批,申請人在支行“籌建”3日前向開(kāi)業決定機關提交籌建報告,即可開(kāi)始籌建工(gōng)作;二是整合“中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行投資(zī)設立、參股、收購境内法人金融機構”的“準出”、“準入”程序;三是進一(yī)步簡化高管資(zī)格核準程序,對于同質同類銀行業金融機構間的平級調動或改任較低職務的,取消事前核準改爲備案制。

銀監會答記者問中(zhōng)還表示,近期還将抓緊推動《農村(cūn)中(zhōng)小(xiǎo)金融機構行政許可事項實施辦法》、《外(wài)資(zī)銀行行政許可事項實施辦法》和《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》和《信托公司行政許可事項實施辦法》等其餘4部規章的修訂工(gōng)作。

“着力加強事中(zhōng)事後監管,加大(dà)現場檢查和行政處罰力度,堅決守住不發生(shēng)系統性區域性風險的底線,”銀監會相關人士表示。

附:中(zhōng)國銀監會關于修改《中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行行政許可事項實施辦法》的決定

爲依法推進行政審批制度改革,持續推進簡政放(fàng)權,增強商(shāng)業銀行風險抵禦能力,決定對《中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行行政許可事項實施辦法》(中(zhōng)國銀行業監督管理委員(yuán)會令2015年第2号)進行如下(xià)修改:

一(yī)、在第十條第三款後增加一(yī)款規定:“外(wài)商(shāng)獨資(zī)銀行、中(zhōng)外(wài)合資(zī)銀行作爲發起人或戰略投資(zī)者入股中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行,參照本條關于境外(wài)金融機構作爲發起人或戰略投資(zī)者入股中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行的相關規定”。

二、将第二十七條修改爲“拟設立支行的中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行分(fēn)行、視同分(fēn)行管理的機構或城市商(shāng)業銀行總行應在支行籌建3日前向開(kāi)業決定機關提交籌建報告,開(kāi)始籌建工(gōng)作”。

三、将第二十八條修改爲“拟設立支行的中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行分(fēn)行、視同分(fēn)行管理的機構或城市商(shāng)業銀行總行應在提交籌建報告之日起9個月内完成籌建工(gōng)作,并向開(kāi)業決定機關提交開(kāi)業申請。

申請人逾期未提交開(kāi)業申請的,應及時向拟設地銀監分(fēn)局或所在城市銀監局報告”。

四、将第二十九條中(zhōng)的“支行的開(kāi)業申請由分(fēn)行、視同分(fēn)行管理的機構或城市商(shāng)業銀行總行向籌建受理機關提交,籌建受理機關受理、審查并決定。籌建受理機關自受理之日起2個月内作出核準或不予核準的書(shū)面決定”,修改爲“支行的開(kāi)業申請由拟設地銀監分(fēn)局或所在城市銀監局受理、審查并決定。受理機關自受理之日起2個月内作出核準或不予核準的書(shū)面決定”。

五、将第三十三條第(七)項“最近2年無嚴重違法違規行爲和因内部管理問題導緻的重大(dà)案件;”修改爲“最近2年無嚴重違法違規行爲和因内部管理問題導緻的重大(dà)案件,但爲落實普惠金融政策等,投資(zī)設立、參股、收購境内法人金融機構的情形除外(wài);”。

六、在第三十四條第二款後增加一(yī)款規定“前款所指設立、參股、收購境内法人金融機構事項,如需另經銀監會或銀監局批準設立,或者需銀監會或銀監局進行股東資(zī)格審核,則相關許可事項由銀監會或銀監局在批準設立或進行股東資(zī)格審核時對中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行設立、參股和收購行爲進行合并審查并作出決定”。

七、将第六十四條第(五)項中(zhōng)的“最近3年無嚴重違法違規行爲和因内部管理問題導緻的重大(dà)案件”删除。

八、将第九十六條修改爲“具有高管任職資(zī)格且未連續中(zhōng)斷任職1年以上的拟任人在同質同類銀行間平級調動職務(平級兼任)或改任(兼任)較低職務的,不需重新申請核準任職資(zī)格。拟任人應當在任職後5日内向銀監會或任職機構所在地銀監會派出機構備案”。

修改後的《中(zhōng)資(zī)商(shāng)業銀行行政許可事項實施辦法》重新發布。


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