據銀保監會官網1月14日消息，爲貫徹落實黨中(zhōng)央、國務院關于深化金融供給側結構性改革的決策部署，持續深化“放(fàng)管服”改革，強化其他非銀行金融機構（以下(xià)簡稱非銀機構）監管，中(zhōng)國銀保監會對《中(zhōng)國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》進行了修訂，起草了《中(zhōng)國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法（征求意見稿）》（下(xià)稱《辦法》），現向社會公開(kāi)征求意見。

《辦法》共計7章203條，本次修訂重點圍繞以下(xià)3個方面：一(yī)是進一(yī)步規範和加強非銀機構股權管理，強化與有關政策的配套銜接。二是進一(yī)步落實簡政放(fàng)權工(gōng)作要求，精簡審批事項，優化許可條件及程序。三是進一(yī)步完善相關規定，解決監管實踐中(zhōng)遇到的新情況、新問題。
《辦法》所稱非銀行金融機構，包括經銀保監會批準設立的金融資(zī)産管理公司、企業集團财務公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨币經紀公司、消費(fèi)金融公司、境外(wài)非銀行金融機構駐華代表處等機構。
   根據《辦法》，一(yī)般而言，有以下(xià)情形之一(yī)的企業不得作爲非銀行金融機構的出資(zī)人：一(yī)是公司治理結構與機制存在明顯缺陷；二是關聯企業衆多、股權關系複雜(zá)且不透明、關聯交易頻(pín)繁且異常；三是核心主業不突出且其經營範圍涉及行業過多；四是現金流量波動受經濟景氣影響較大(dà)；五是資(zī)産負債率、财務杠杆率高于行業平均水平；六是代他人持有貨币經紀公司股權；七是被列爲相關部門失信聯合懲戒對象；八是存在嚴重逃廢銀行債務行爲；九是提供虛假材料或者作不實聲明；十是因違法違規行爲被金融監管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影響；十一(yī)是其他産生(shēng)重大(dà)不利影響的情況。

附件如下(xià)（前30條）：

中(zhōng)國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法

（征求意見稿）

第一(yī)章 總 則

第一(yī)條 爲規範銀保監會及其派出機構非銀行金融機構行政許可行爲，明确行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據《中(zhōng)華人民共和國銀行業監督管理法》、《中(zhōng)華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務院的有關決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱非銀行金融機構，包括經銀保監會批準設立的金融資(zī)産管理公司、企業集團财務公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨币經紀公司、消費(fèi)金融公司、境外(wài)非銀行金融機構駐華代表處等機構。

第三條 銀保監會及其派出機構依照本辦法和《中(zhōng)國銀行業監督管理委員(yuán)會行政許可實施程序規定》，對非銀行金融機構實施行政許可。

第四條 非銀行金融機構以下(xià)事項須經銀保監會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業務範圍和增加業務品種，董事和高級管理人員(yuán)任職資(zī)格，以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。

銀保監會及其派出機構在行政許可工(gōng)作中(zhōng)應當按照《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資(zī)管理辦法》要求，依法對非銀行金融機構法人機構設立、分(fēn)支機構設立、股權變更、變更注冊資(zī)本、調整業務範圍和增加業務品種、董事及高級管理人員(yuán)任職資(zī)格事項進行反洗錢和反恐怖融資(zī)審查，對不符合條件的，不予批準。

第五條 申請人應按照《非銀行金融機構行政許可事項申請材料目錄及格式要求》提交申請材料。

第二章 機構設立

第一(yī)節 企業集團财務公司法人機構設立

第六條 設立企業集團财務公司（以下(xià)簡稱财務公司）法人機構應當具備以下(xià)條件：

（一(yī)）确屬集中(zhōng)管理企業集團資(zī)金的需要，經合理預測能夠達到一(yī)定的業務規模；

（二）有符合《中(zhōng)華人民共和國公司法》和銀保監會規定的公司章程；

（三）有符合規定條件的出資(zī)人；

（四）注冊資(zī)本爲一(yī)次性實繳貨币資(zī)本，最低限額爲1億元人民币或等值的可自由兌換貨币；

（五）有符合任職資(zī)格條件的董事、高級管理人員(yuán)，并且在風險管理、資(zī)金管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業經驗的人員(yuán)；

（六）财務公司從業人員(yuán)中(zhōng)從事金融或财務工(gōng)作3年以上的人員(yuán)應當不低于總人數的三分(fēn)之二、5年以上的人員(yuán)應當不低于總人數的三分(fēn)之一(yī)；

（七）建立了有效的公司治理、内部控制和風險管理體(tǐ)系；

（八）建立了與業務經營和監管要求相适應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施；

（九）有與業務經營相适應的營業場所、安全防範措施和其他設施；

（十）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第七條 财務公司的出資(zī)人主要應爲企業集團成員(yuán)單位，也包括成員(yuán)單位以外(wài)的具有豐富行業管理經驗的戰略投資(zī)者；财務公司原則上應由集團母公司或集團主業整體(tǐ)上市的股份公司控股。

除國家限制外(wài)部投資(zī)者進入并經銀保監會事先同意的特殊行業的企業集團外(wài)，新設财務公司應有豐富銀行業管理經驗的戰略投資(zī)者作爲出資(zī)人；或與商(shāng)業銀行建立戰略合作夥伴關系，由其爲拟設立财務公司提供機構設置、制度建設、業務流程設計、風險管理、人員(yuán)培訓等方面的咨詢建議，且至少引進1名具有5年以上銀行業從業經驗的高級管理人員(yuán)。

第八條 申請設立财務公司的企業集團，應當具備以下(xià)條件：

（一(yī)）符合國家産業政策并擁有核心主業；

（二）最近1個會計年度末，按規定并表核算的成員(yuán)單位的資(zī)産總額不低于50億元人民币，淨資(zī)産不低于資(zī)産總額的30%；

（三）财務狀況良好，最近2個會計年度按規定并表核算的成員(yuán)單位營業收入總額每年不低于40億元人民币，稅前利潤總額每年不低于2億元人民币；作爲财務公司控股股東的，還應滿足最近3個會計年度連續盈利；

（四）現金流量穩定并具有較大(dà)規模；

（五）具備2年以上企業集團内部财務和資(zī)金集中(zhōng)管理經驗；

（六）母公司最近1個會計年度末的實收資(zī)本不低于8億元人民币；

（七）母公司具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式，無不當關聯交易；

（八）母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可；

（九）母公司入股資(zī)金爲自有資(zī)金，不得以委托資(zī)金、債務資(zī)金等非自有資(zī)金入股；

（十）權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的50%；作爲财務公司控股股東的，權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的40%（含本次投資(zī)金額）；國務院規定的投資(zī)公司和控股公司除外(wài)；

（十一(yī)）成員(yuán)單位數量較多，需要通過财務公司提供資(zī)金集中(zhōng)管理和服務；

（十二）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第九條 成員(yuán)單位作爲财務公司出資(zī)人，應當具備以下(xià)條件：

（一(yī)）依法設立，具有法人資(zī)格；

（二）具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經營管理良好，最近2年無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可；

（五）财務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；作爲财務公司控股股東的，最近3個會計年度連續盈利；

（六）最近1個會計年度末淨資(zī)産不低于總資(zī)産的30%；

（七）入股資(zī)金爲自有資(zī)金，不得以委托資(zī)金、債務資(zī)金等非自有資(zī)金入股；

（八）權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的50%；作爲财務公司控股股東的，權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的40%（含本次投資(zī)金額）；國務院規定的投資(zī)公司和控股公司除外(wài)；

（九）該項投資(zī)符合國家法律、法規規定；

（十）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第十條 成員(yuán)單位以外(wài)的戰略投資(zī)者作爲财務公司出資(zī)人，應爲境内外(wài)法人金融機構，并具備以下(xià)條件：

（一(yī)）依法設立，具有法人資(zī)格；

（二）有3年以上經營管理财務公司或類似機構的成功經驗；

（三）資(zī)信良好，最近2年未受到境内外(wài)監管機構的重大(dà)處罰；

（四）具有良好的公司治理結構、内部控制機制和健全的風險管理體(tǐ)系；

（五）滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（六）财務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；

（七）入股資(zī)金爲自有資(zī)金，不得以委托資(zī)金、債務資(zī)金等非自有資(zī)金入股；

（八）權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的50%（含本次投資(zī)金額），國務院規定的投資(zī)公司和控股公司除外(wài)；

（九）承諾5年内不轉讓所持财務公司股權（經銀保監會或其派出機構批準采取風險處置措施、銀保監會或其派出機構責令轉讓、涉及司法強制執行或者在同一(yī)出資(zī)人控制的不同主體(tǐ)間轉讓股權等特殊情形除外(wài)）并在拟設公司章程中(zhōng)載明；

（十）戰略投資(zī)者爲境外(wài)金融機構的，其最近1個會計年度末總資(zī)産原則上不少于10億美元,最近2年長期信用評級爲良好及以上；

（十一(yī)）所在國家或地區金融監管當局已經與銀保監會建立良好的監督管理合作機制；

（十二）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第十一(yī)條 有以下(xià)情形之一(yī)的企業不得作爲财務公司的出資(zī)人：

（一(yī)）公司治理結構與機制存在明顯缺陷；

（二）股權關系複雜(zá)且不透明、關聯交易異常；

（三）核心主業不突出且其經營範圍涉及行業過多；

（四）現金流量波動受經濟景氣影響較大(dà)；

（五）資(zī)産負債率、财務杠杆率高于行業平均水平；

（六）代他人持有财務公司股權；

（七）被列爲相關部門失信聯合懲戒對象；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務行爲；

（九）提供虛假材料或者作不實聲明；

（十）因違法違規行爲被金融監管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影響；

（十一(yī)）其他對财務公司産生(shēng)重大(dà)不利影響的情況。

第十二條 申請設立财務公司，應當遵守并在拟設公司章程中(zhōng)載明下(xià)列内容：

（一(yī)）股東應當遵守法律法規和監管規定；

（二）應經但未經監管部門批準或未向監管部門報告的股東，不得行使股東大(dà)會召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；

（三）對于存在虛假陳述、濫用股東權利或其他損害财務公司利益行爲的股東，銀保監會或其派出機構可以限制或禁止财務公司與其開(kāi)展關聯交易，限制其持有财務公司股權的限額等，并可限制其股東大(dà)會召開(kāi)請求權、表決權、提名權、提案權、處分(fēn)權等權利；

（四）集團母公司及财務公司控股股東應當在必要時向财務公司補充資(zī)本。

第十三條 單個戰略投資(zī)者及關聯方（非成員(yuán)單位）向财務公司投資(zī)入股比例不得超過20%。

第十四條 一(yī)家企業集團隻能設立一(yī)家财務公司。

第十五條 财務公司設立須經籌建和開(kāi)業兩個階段。

第十六條 企業集團籌建财務公司，應由母公司作爲申請人向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理并初步審查、銀保監會審查并決定。決定機關自受理之日起4個月内作出批準或不批準的書(shū)面決定。

第十七條 财務公司的籌建期爲批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應在籌建期限屆滿前1個月向銀保監會和拟設地省級派出機構提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一(yī)次，延長期限不得超過3個月。

申請人應在前款規定的期限屆滿前提交開(kāi)業申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關注銷籌建許可。

第十八條 财務公司開(kāi)業，應由母公司作爲申請人向拟設地省級派出機構提交申請，由省級派出機構受理、審查并決定。省級派出機構自受理之日起2個月内作出核準或不予核準的書(shū)面決定，并抄報銀保監會。

第十九條 申請人應在收到開(kāi)業核準文件并領取金融許可證後，辦理工(gōng)商(shāng)登記，領取營業執照。

财務公司應自領取營業執照之日起6個月内開(kāi)業。不能按期開(kāi)業的，應在開(kāi)業期限屆滿前1個月向省級派出機構提交開(kāi)業延期報告。開(kāi)業延期不得超過一(yī)次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規定期限内開(kāi)業的，開(kāi)業核準文件失效，由決定機關注銷開(kāi)業許可，發證機關收回金融許可證，并予以公告。

第二十條 外(wài)資(zī)投資(zī)性公司申請設立财務公司适用本節規定的條件和程序。

第二節 金融租賃公司法人機構設立

第二十一(yī)條 設立金融租賃公司法人機構，應當具備以下(xià)條件：

（一(yī)）有符合《中(zhōng)華人民共和國公司法》和銀保監會規定的公司章程；

（二）有符合規定條件的發起人；

（三）注冊資(zī)本爲一(yī)次性實繳貨币資(zī)本，最低限額爲1億元人民币或等值的可自由兌換貨币；

（四）有符合任職資(zī)格條件的董事、高級管理人員(yuán)，并且從業人員(yuán)中(zhōng)具有金融或融資(zī)租賃工(gōng)作經曆3年以上的人員(yuán)應當不低于總人數的50%；

（五）建立了有效的公司治理、内部控制和風險管理體(tǐ)系；

（六）建立了與業務經營和監管要求相适應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施；

（七）有與業務經營相适應的營業場所、安全防範措施和其他設施；

（八）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十二條 金融租賃公司的發起人包括在中(zhōng)國境内外(wài)注冊的具有獨立法人資(zī)格的商(shāng)業銀行，在中(zhōng)國境内注冊的、主營業務爲制造适合融資(zī)租賃交易産品的大(dà)型企業，在中(zhōng)國境外(wài)注冊的具有獨立法人資(zī)格的融資(zī)租賃公司以及銀保監會認可的其他發起人。

銀保監會規定的其他發起人是指除符合本辦法第二十三條至第二十五條規定的發起人以外(wài)的其他境内法人機構和境外(wài)金融機構。

第二十三條 在中(zhōng)國境内外(wài)注冊的具有獨立法人資(zī)格的商(shāng)業銀行作爲金融租賃公司發起人，應當具備以下(xià)條件：

（一(yī)）滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（二）具有良好的公司治理結構、内部控制機制和健全的風險管理體(tǐ)系；

（三）最近1個會計年度末總資(zī)産不低于800億元人民币或等值的可自由兌換貨币；

（四）财務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；

（五）爲拟設立金融租賃公司确定了明确的發展戰略和清晰的盈利模式；

（六）遵守注冊地法律法規，最近2年内未發生(shēng)重大(dà)案件或重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可；

（七）境外(wài)商(shāng)業銀行作爲發起人的，其所在國家或地區金融監管當局已經與銀保監會建立良好的監督管理合作機制；

（八）入股資(zī)金爲自有資(zī)金，不得以委托資(zī)金、債務資(zī)金等非自有資(zī)金入股；

（九）權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的50%（含本次投資(zī)金額）；

（十）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十四條 在中(zhōng)國境内注冊的、主營業務爲制造适合融資(zī)租賃交易産品的大(dà)型企業作爲金融租賃公司發起人，應當具備以下(xià)條件：

（一(yī)）有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（二）最近1個會計年度的營業收入不低于50億元人民币或等值的可自由兌換貨币；

（三）财務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；作爲金融租賃公司控股股東的，最近3個會計年度連續盈利；

（四）最近1個會計年度末淨資(zī)産不低于總資(zī)産的30%；

（五）最近1個會計年度主營業務銷售收入占全部營業收入的80%以上；

（六）爲拟設立金融租賃公司确定了明确的發展戰略和清晰的盈利模式；

（七）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（八）遵守國家法律法規，最近2年内未發生(shēng)重大(dà)案件或重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可；

（九）入股資(zī)金爲自有資(zī)金，不得以委托資(zī)金、債務資(zī)金等非自有資(zī)金入股；

（十）權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的50%；作爲金融租賃公司控股股東的，權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的40%（含本次投資(zī)金額）；國務院規定的投資(zī)公司和控股公司除外(wài)；

（十一(yī)）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十五條 在中(zhōng)國境外(wài)注冊的具有獨立法人資(zī)格的融資(zī)租賃公司作爲金融租賃公司發起人，應當具備以下(xià)條件：

（一(yī)）具有良好的公司治理結構、内部控制機制和健全的風險管理體(tǐ)系；

（二）最近1個會計年度末總資(zī)産不低于100億元人民币或等值的可自由兌換貨币；

（三）财務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；作爲金融租賃公司控股股東的，最近3個會計年度連續盈利；

（四）最近1個會計年度末淨資(zī)産不低于總資(zī)産的30%；

（五）遵守注冊地法律法規，最近2年内未發生(shēng)重大(dà)案件或重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可；

（六）所在國家或地區經濟狀況良好；

（七）入股資(zī)金爲自有資(zī)金，不得以委托資(zī)金、債務資(zī)金等非自有資(zī)金入股；

（八）權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的50%；作爲金融租賃公司控股股東的，權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的40%（含本次投資(zī)金額）；

（九）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十六條 金融租賃公司至少應當有一(yī)名符合第二十三條至第二十五條規定的發起人，且其出資(zī)比例不低于拟設金融租賃公司全部股本的30%。

第二十七條 其他境内非金融機構作爲金融租賃公司發起人，應當具備以下(xià)條件：

（一(yī)）有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式；

（二）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（三）經營管理良好，最近2年内無重大(dà)違法違規行爲，或者已整改到位并經銀保監會或其派出機構認可；

（四）最近1個會計年度末淨資(zī)産不低于總資(zī)産的30%；

（五）财務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；作爲金融租賃公司控股股東的，最近3個會計年度連續盈利；

（六）入股資(zī)金爲自有資(zī)金，不得以委托資(zī)金、債務資(zī)金等非自有資(zī)金入股；

（七）權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的50%；作爲金融租賃公司控股股東的，權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的40%（含本次投資(zī)金額）；國務院規定的投資(zī)公司和控股公司除外(wài)；

（八）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第二十八條 其他境内金融機構作爲金融租賃公司發起人，應滿足第二十三條第一(yī)項、第二項、第四項、第六項、第八項、第九項及第十項規定。

第二十九條 其他境外(wài)金融機構作爲金融租賃公司發起人，應當具備以下(xià)條件：

（一(yī)）滿足所在國家或地區監管當局的審慎監管要求；

（二）具有良好的公司治理結構、内部控制機制和健全的風險管理體(tǐ)系；

（三）最近1個會計年度末總資(zī)産原則上不低于10億美元或等值的可自由兌換貨币；

（四）财務狀況良好，最近2個會計年度連續盈利；

（五）入股資(zī)金爲自有資(zī)金，不得以委托資(zī)金、債務資(zī)金等非自有資(zī)金入股；

（六）權益性投資(zī)餘額原則上不得超過本企業淨資(zī)産的50%（含本次投資(zī)金額）；

（七）所在國家或地區金融監管當局已經與銀保監會建立良好的監督管理合作機制；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）所在國家或地區經濟狀況良好；

（十）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

第三十條 有以下(xià)情形之一(yī)的企業不得作爲金融租賃公司的發起人：

（一(yī)）公司治理結構與機制存在明顯缺陷

（二）關聯企業衆多、股權關系複雜(zá)且不透明、關聯交易頻(pín)繁且異常；

（三）核心主業不突出且其經營範圍涉及行業過多；

（四）現金流量波動受經濟景氣影響較大(dà)；

（五）資(zī)産負債率、财務杠杆率高于行業平均水平；

（六）代他人持有金融租賃公司股權；

（七）被列爲相關部門失信聯合懲戒對象；

（八）存在嚴重逃廢銀行債務行爲；

（九）提供虛假材料或者作不實聲明；

（十）因違法違規行爲被金融監管部門或政府有關部門查處，造成惡劣影響；

（十一(yī)）其他對金融租賃公司産生(shēng)重大(dà)不利影響的情況。