為(wèi)規範商(shāng)業保理(lǐ)企業經營行為(wèi)，加強監督管理(lǐ)，壓實監管責任，防範化解風險，促進商(shāng)業保理(lǐ)行業健康發展，按照“問題導向、急用(yòng)先行”原則，銀保監會近日印發了《關于加強商(shāng)業保理(lǐ)企業監督管理(lǐ)的通知》（下稱《通知》）。

據排查統計，截至2019年6月末，全國(guó)已注冊商(shāng)業保理(lǐ)企業12081家，較2018年、2019年初分(fēn)别增加4222家和540家；全行業注冊資金8487億元，較2018年、2019年初分(fēn)别增加1117億元和457億元。

《通知》要求，按照經營風險情況、違法違規情形，将商(shāng)業保理(lǐ)企業劃分(fēn)為(wèi)正常經營、非正常經營和違法違規經營三類，穩妥有(yǒu)序對存量企業實施分(fēn)類處置。一是對于接受并配合監管、在注冊地有(yǒu)經營場所且登錄“商(shāng)業保理(lǐ)信息管理(lǐ)系統”或地方金融監管部門指定信息系統完整填報信息的正常經營類企業，地方金融監管局在報銀保監會審核後分(fēn)批分(fēn)次進行公(gōng)示，納入監管名(míng)單，依法依規實施監管。二是督促非正常經營類和違法違規經營類企業整改，整改驗收合格的，地方金融監管局可(kě)納入監管名(míng)單。三是對于拒絕整改或整改驗收不合格的非正常經營類企業，由地方金融監管局協調市場監管部門将其納入異常經營名(míng)錄，勸導其申請變更企業名(míng)稱和業務(wù)範圍、自願注銷或依法吊銷營業執照。四是對于整改驗收不合格或違法違規情節嚴重的違法違規經營類企業，由地方金融監管局依法處罰或取締，涉嫌違法犯罪的及時移送公(gōng)安(ān)機關依法查處。

此外，《通知》從依法合規經營、加強監督管理(lǐ)、穩妥推進分(fēn)類處置、嚴把市場準入關、壓實地方監管責任、優化營商(shāng)環境六個方面指導各地加強商(shāng)業保理(lǐ)企業的事中(zhōng)、事後監管。一是依法合規經營。明确商(shāng)業保理(lǐ)經營原則、内部管理(lǐ)、業務(wù)範圍、融資方式和負面清單，督促商(shāng)業保理(lǐ)企業嚴守底線(xiàn)，規範經營，防範風險，引導商(shāng)業保理(lǐ)企業專注主業、回歸本源。二是加強監督管理(lǐ)。明确商(shāng)業保理(lǐ)企業各項監管指标，規範非現場監測和現場檢查等監管措施，建立重大事項報告制度。三是穩妥推進分(fēn)類處置。按照經營風險情況、違法違規情形，将商(shāng)業保理(lǐ)企業劃分(fēn)為(wèi)正常經營、非正常經營和違法違規經營三類，穩妥有(yǒu)序對存量企業實施分(fēn)類處置。對于接受并配合監管、在注冊地有(yǒu)經營場所且登錄“商(shāng)業保理(lǐ)信息管理(lǐ)系統”或地方金融監管局指定信息系統完整填報信息的企業，分(fēn)批分(fēn)次進行公(gōng)示，納入監管名(míng)單。四是嚴把市場準入關。清理(lǐ)存量，嚴控增量。要求各地方金融監管局協調市場監管部門嚴控商(shāng)業保理(lǐ)企業登記注冊。确有(yǒu)必要新(xīn)設的，要與市場監管部門建立會商(shāng)機制。嚴格控制注冊地址和股權變更，禁止跨省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市變更注冊地址。五是壓實地方監管責任。明确地方政府監管職責，建立分(fēn)級監管和專職監管員制度，完善跨部門、跨地區(qū)監管協作(zuò)機制。六是優化營商(shāng)環境。從支持政策、與銀行保險機構合作(zuò)、行業自律等方面引導商(shāng)業保理(lǐ)企業更好為(wèi)中(zhōng)小(xiǎo)微企業提供服務(wù)。

銀保監會表示，下一步将抓緊制定《商(shāng)業保理(lǐ)企業監督管理(lǐ)辦(bàn)法》，進一步完善商(shāng)業保理(lǐ)企業市場準入、退出、業務(wù)經營和監督管理(lǐ)規則，并适時征求相關部門、地方金融監管局、行業協會和企業意見。