《經濟參考報》記者獲悉，中(zhōng)國銀保監會近日向銀保監局、銀行、保險等機構下(xià)發《中(zhōng)國銀保監會辦公廳關于開(kāi)展銀行保險機構股權和關聯交易專項整治工(gōng)作的通知(zhī)》。

　　在對商(shāng)業銀行的要求中(zhōng)，《通知(zhī)》重點提到将排查股權和關聯交易問題。在股權情況中(zhōng)，監管要求銀行對股權的獲得、股東的資(zī)質、出資(zī)的資(zī)金來源、股權質押等行爲進行自查，并報送監管部門。根據《通知(zhī)》附件，股權獲得是否符合規定要求包括：是否存在未經監管部門批準持有商(shāng)業銀行資(zī)本總額或股份總額5%以上的情況；股東是否存在委托他人或接受他人委托持有商(shāng)業銀行股權的情況。同一(yī)投資(zī)人及其關聯方、一(yī)緻行動人作爲主要股東是否存在參股商(shāng)業銀行數量超過2家，或控股商(shāng)業銀行數量超過1家的情況等。股東資(zī)質是否符合規定要求則是，如商(shāng)業銀行的股東及其控股股東、實際控制人、關聯方、一(yī)緻行動人、最終受益人等各方關系是否清晰透明。

　　在關聯交易制度建設及穿透識别方面，《通知(zhī)》提到，要重點排查當前銀行業機構是否存在向關聯方的融資(zī)行爲提供顯性或隐性擔保的情況。是否存在違規向關系人發放(fàng)信用貸款，向關聯方發放(fàng)無擔保貸款的情況。是否存在通過掩蓋或不盡職審查關聯關系、少計關聯方與商(shāng)業銀行的交易、以不合格風險緩釋因素計算對關聯方授信風險敞口、“化整爲零”等方式，規避重大(dà)關聯交易審批的情況。

據了解，此次檢查範圍爲被查機構截至2019年6月30日的股權狀況，及2018年1月1日至2019年6月30日期間的關聯交易狀況，可根據實際情況适當追溯和延伸。