5月14日，上海銀保監局一(yī)次性披露了9張行政處罰信息表，涉及6家金融機構，合計罰沒逾千萬，爲1003.16萬元。其中(zhōng)，華寶信托和中(zhōng)泰信托處罰金額較大(dà)，分(fēn)别爲210萬元和264.36萬元。

具體(tǐ)來看，華寶信托違規事實主要有，2018年3月，違規發放(fàng)某信托貸款被用于證券交易；2017年8月，開(kāi)展某融資(zī)類銀信理财合作業務時，對個人理财資(zī)金投資(zī)于非上市公司股權未盡合規審查義務；2016年11月、2018年2月，部分(fēn)投資(zī)類銀信理财資(zī)金投資(zī)于非上市公司股權。

相應的，其行政處罰依據包括《中(zhōng)華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項“嚴重違反審慎經營規則”、《流動資(zī)金貸款管理暫行辦法》第三十九條第（四）項“放(fàng)任借款人将流動資(zī)金貸款用于固定資(zī)産投資(zī)、股權投資(zī)以及國家禁止生(shēng)産、經營的領域和用途的”及《銀行與信托公司業務合作指引》第三十三條“中(zhōng)國銀監會依法對銀行、信托公司開(kāi)展業務合作中(zhōng)違法違規行爲進行處罰。”

中(zhōng)泰信托的涉案緣由爲2015年7月違規承諾某信托财産不受損失。根據《金融違法行爲處罰辦法》第二十八條“信托投資(zī)公司不得以辦理委托、信托業務名義吸收公衆存款、發放(fàng)貸款，不得違反國家規定辦理委托、信托業務”和《行政處罰法》第二十七條“當事人有下(xià)列情形之一(yī)的，應當依法從輕或者減輕行政處罰”兩個條例，監管機構對其處以警告處分(fēn)，并沒收違法所得264.36萬元。

除了兩家信托公司外(wài)，其餘四家機構分(fēn)别爲上海農商(shāng)銀行寶山支行、南(nán)京銀行上海分(fēn)行、天津銀行上海分(fēn)行和彙豐銀行（中(zhōng)國）有限公司。

9張罰單中(zhōng)，上海農商(shāng)銀行寶山支行收到4張。罰單顯示，2017年，該支行違規發放(fàng)某貸款被用作拍地保證金、土地出讓金，上海銀保監會責令其整改，并罰沒合計228.7968萬元。黃河、朱宋傑兩人對上述事件負有直接責任，該支行行長楊興華負有直接管理責任，三人均被警告。

另外(wài)，天津銀行上海分(fēn)行和南(nán)京銀行上海分(fēn)行的涉案業務均與貸款有關。2015年2月，天津銀行上海分(fēn)行超過某借款人實際資(zī)金需求發放(fàng)流動資(zī)金貸款，且該筆貸款分(fēn)類不準确，被罰100萬元；2015年3月，南(nán)京銀行上海分(fēn)行與某借款人串通違規發放(fàng)貸款，并且該筆貸款分(fēn)類不準确，同樣被罰100萬元。

而彙豐銀行的違規事項則在于，2016年12月、2017年6月，該行貸款自主支付事後管理嚴重違反審慎經營規則；2017年2月至8月，該銀行部分(fēn)信用卡資(zī)金用于非消費(fèi)領域。對此，上海銀保監局責令其改正，并罰款100萬元。