金融開(kāi)放(fàng)成爲過去(qù)一(yī)年金融行業的熱詞之一(yī)。去(qù)年4月央行給出金融業對外(wài)開(kāi)放(fàng)具體(tǐ)措施和時間表，一(yī)系列政策已相繼落地，金融業開(kāi)放(fàng)繼續向準入放(fàng)開(kāi)、優化行政審批等方面推進。3月24日，在“中(zhōng)國發展高層論壇2019年會”上，央行行長易綱提出，将全面實施準入前國民待遇加負面清單管理制度。推動落實“非禁即入”，中(zhōng)資(zī)機構和外(wài)資(zī)機構皆可依法平等進入負面清單之外(wài)的領域和業務。
11項開(kāi)放(fàng)舉措基本落地
2018年4月，在博鳌亞洲論壇上，易綱宣布了進一(yī)步擴大(dà)金融業對外(wài)開(kāi)放(fàng)的11大(dà)舉措，包括取消銀行和金融資(zī)産管理公司的外(wài)資(zī)持股比例限制，内外(wài)資(zī)一(yī)視同仁，允許外(wài)國銀行在我(wǒ)國境内同時設立分(fēn)行和子行，對商(shāng)業銀行新發起設立的金融資(zī)産投資(zī)公司和理财公司的外(wài)資(zī)持股比例不設上限，以及大(dà)幅度擴大(dà)外(wài)資(zī)銀行業務範圍等内容。
經過近一(yī)年時間的推進，上述11項措施基本落地。易綱表示，目前，絕大(dà)部分(fēn)措施已經落地，極少數尚未落地開(kāi)放(fàng)措施的修法程序也已到最後階段，相關申請的受理工(gōng)作也已經開(kāi)始。外(wài)資(zī)金融機構進入中(zhōng)國市場取得明顯進展。
易綱舉例稱，瑞士銀行對瑞銀證券的持股比例提升至51%，實現絕對控股；安聯（中(zhōng)國）保險獲準籌建，成爲我(wǒ)國首家外(wài)資(zī)保險控股公司；美國标普公司獲準進入我(wǒ)國信用評級市場；美國運通公司在我(wǒ)國境内發起設立合資(zī)公司，籌備銀行卡清算機構的申請已經審查通過。
雖然我(wǒ)國金融業開(kāi)放(fàng)取得了不錯的成績，但總體(tǐ)水平仍然不高，仍然有很大(dà)提升的潛力和空間。此次論壇上，易綱提出，堅持金融業開(kāi)放(fàng)，要在持股比例、設立形式、股東資(zī)質、業務範圍、牌照數量等方面對中(zhōng)外(wài)資(zī)機構适用同等監管要求和标準，以更加透明、更符合國際慣例的方式同等對待内外(wài)資(zī)金融機構，進一(yī)步完善合格境外(wài)投資(zī)者制度，完善“滬港通”、“深港通”，繼續推進人民币彙率形成機制改革，增強人民币彙率彈性，更好地發揮彙率在宏觀經濟穩定和國際收支平衡中(zhōng)的“自動穩定器”作用。
監管與開(kāi)放(fàng)程度相匹配
易綱強調，要全面實施準入前國民待遇加負面清單管理制度，推動落實“非禁即入”，中(zhōng)資(zī)機構和外(wài)資(zī)機構皆可依法平等進入負面清單之外(wài)的領域和業務。其次，完善金融業開(kāi)放(fàng)的制度規則，實現制度性、系統性開(kāi)放(fàng)，加快相關制度規則與國際接軌，不斷完善會計、稅收等配套制度。另外(wài)，改善營商(shāng)環境，進一(yī)步推動簡政放(fàng)權，優化行政審批，提高審批過程的透明度和審批效率。此外(wài)，還要完善金融監管，中(zhōng)外(wài)資(zī)機構開(kāi)展金融業務必須持牌經營、接受監管，擴大(dà)市場準入的同時不斷完善金融監管，使監管能力與開(kāi)放(fàng)程度相匹配。
在首創證券研發部總經理王劍輝看來，準入前國民待遇的實質内涵是要在如稅收優惠、政策優惠以及監管方式等各方面都要按照國内企業的同等标準來實施，這意味着在企業監管、審批流程等各個環節上，原來所謂的内外(wài)有别将在很大(dà)程度上消除，比如在政策優惠方面，隻要符合标準，國企和外(wài)企将享受到同樣的優惠，這樣将可能極大(dà)提升外(wài)企的積極性。
“同時，也對監管提出了新的要求，盡管監管方式可能按照國民待遇有一(yī)定的趨同，但是畢竟外(wài)企有不同的文化、不同的經營方式和理念，如果對其用同一(yī)種标準來監管，則對監管者的執政水平、監管水平和日常管理水平提出了更高的要求，是監管理念全面提升的一(yī)個開(kāi)始。”王劍輝談道。
随着金融業開(kāi)放(fàng)的不斷推進，相關配套措施也正在研究和完善過程中(zhōng)。銀保監會副主席王兆星3月23日指出，銀保監會正在抓緊研究新一(yī)輪的開(kāi)放(fàng)措施，包括進一(yī)步放(fàng)寬市場準入條件、拓寬外(wài)資(zī)金融機構業務經營範圍、簡政放(fàng)權和優化監管規則等四方面。
王兆星進一(yī)步指出，當前外(wài)資(zī)金融機構進入中(zhōng)國市場還有一(yī)些數量性的條件限制，包括規模限制、年限限制、股東類型限制、持股比例限制等，銀保監會正研究取消和放(fàng)寬這些數量性限制，來吸引更具專業特色的外(wài)資(zī)銀行、保險機構進入中(zhōng)國市場。
完善相适應的風險防範體(tǐ)系
金融業開(kāi)放(fàng)持續推進，與此同時，完善與金融開(kāi)放(fàng)相适應的金融風險防範體(tǐ)系也成爲監管的工(gōng)作重點。易綱表示，金融業開(kāi)放(fàng)本身并不是金融風險産生(shēng)的根源，但是開(kāi)放(fàng)的過程可能提高金融風險防範的複雜(zá)性，因此需要不斷完善與開(kāi)放(fàng)相适應的金融風險防範體(tǐ)系。
易綱指出，完善金融風險防範體(tǐ)系包括發揮國務院金融穩定發展委員(yuán)會的統籌協調作用、健全貨币政策和宏觀審慎政策雙支柱調控的框架、加快金融市場基礎設施建設、健全問題金融機構的處置機構和處置機制等四方面内容。
在貨币政策方面，易綱提到，健全貨币政策和宏觀審慎政策雙支柱調控的框架。進一(yī)步發揮貨币政策逆周期作用，保持經濟運行在合理區間。不斷完善宏觀審慎政策框架，加強對金融控股公司的監管，進一(yī)步完善對系統性重要性金融機構的監管，豐富政策工(gōng)具箱。加強對金融市場實時的監測，阻斷跨市場、跨區域、跨境風險傳染。
同時，健全問題金融機構的處置機構和處置機制也是易綱強調的重點之一(yī)。易綱指出，探索以存款保險爲平台，建立市場化、法治化金融機構退出機制。央行金融穩定局局長王景武此前在接受媒體(tǐ)采訪時表示，爲穩妥有序處置金融風險，建議近期盡快修訂《存款保險條例》，以存款保險制度爲核心，加快建立市場化、法治化的金融機構有序處置機制。
此外(wài)，易綱還提及，加快金融市場基礎設施建設，做好金融業綜合統計。運用現代科技手段和支付結算機制，實時動态監管線上線下(xià)、國際國内的資(zī)金流向流量。
